КЛІВЛЕНД, Огайо. Бізнесмен із Мічигану, який реалізував одну з найбільших схем підробки чеків в історії США, був засуджений у четвер до восьми років і одного місяця в’язниці.

Наджіб Хан організовував шахрайські схеми протягом семи років, незаконно збагатившись на суму 180 мільйонів доларів. Він обдурив KeyBank у Клівленді приблизно на 120 мільйонів доларів, а виручені кошти використав, щоб зібрати найрідкіснішу у світі колекцію класичних автомобілів.

70-річний Хан з Едвардсбурга сказав окружному судді США Памелі Баркер, що він був «осліплений жадібністю», а це в свою чергу спонукало його виробити схему та купити понад 250 автомобілів, а також літаки, човни та гелікоптер. Він робив покупки і одночасно розвивав свій бізнес із обліку заробітної плати в Елкхарті, штат Індіана.

«Я висловлюю глибоке каяття перед усіма жертвами, на чиє життя негативно вплинули мої дії та моя жадібність», — сказав Хан під час слухань у Клівленді.

Баркер винесла тюремний вирок і наказала Хану виплатити 121 мільйон доларів компенсації KeyBank і 27 мільйонів доларів клієнтам, яких він пограбував. Він також повинен сплатити 9,8 мільйона доларів податковій службі за податки, які він не платив протягом п’яти років, хоча Баркер зазначила, що гроші, заборговані податковій службі, швидше за все, ніколи не будуть повернуті.

Вирок, який винесла Баркер був меншим, ніж 10-12 років, про які стверджували федеральні прокурори, але більшим, ніж 18-24 місяці, яких вимагали адвокати Хана.

Баркер відрахувала у Хана 65 мільйонів доларів, для того аби допомогти жертвам одужати. Вона також пом’якшила вирок, оскільки Хан ніколи раніше не вчиняв злочину. Це нове федеральне правило, яке набуло чинності в середу.

Баркер до кінця не вірила, що Хан міг піти на злочин, у нього було все — успішний бізнес, любляча сім’я, а ще він був власником найпочеснішої нагороди — “Sagamore of the Wabash”.

«Це жадібність і бажання самоутвердитися», —сказала Баркер, називаючи його колекцію автомобілів на мільйони доларів “іграшками”.

Хан відмовився від коментарів після слухання. Його адвокати — Джессі Барретт, Пол Фланнері та Генрі Хілоу — після слухання відмовилися сказати, чи будуть вони оскаржувати вирок.

«Ми поважаємо рішення суду», — сказав Барретт. «Містер Хан сподівається докласти максимум зусиль, щоб допомогти своїм жертвам».

Раніше Хан визнав себе винним у банківському шахрайстві та спробі ухилення від сплати податків. Він використовував цю схему З 2011 по 2019 рік , хоча прокуратура висунула йому звинувачення лише в 2014 році через термін давності звинувачень.

Хан направляв десятки, іноді сотні підроблених чеків у три різних банки, штучно завищуючи суми на своїх рахунках. Таким чином він вивів близько 73 мільйонів доларів.

Він витрачав гроші на розкішний спосіб життя, який включав у себе дорогі відпустки, особняки в Арізоні та Мічигані, нерухомість у Флориді та Монтані, а також літаки та яхти. Його велика колекція автомобілів включала в себе вінтажні автомобілі Ferrari, Fiat і Jaguar.

Хан вірив, що живе американською мрією. Він іммігрував до Сполучених Штатів із Пакистану в 1974 році. Працював на меблевій фабриці та продавцем костюмів у J.C. Penney, а потім у банку Індіани. Він піднявся до посади віце-президента, а потім заснував власну компанію із обліку заробітної плати в 1988 році.

На його захист адвокати кажуть, що він невтомно працював, допомагаючи своїм співробітникам, жертвуючи час і гроші на благодійність, а також використовував свої літаки, щоб допомагати хворим дітям через фонд Make-A-Wish.

Проте він дивився на інших людей, у яких була краща колекція автомобілів і більший бізнес, і хотів більшого.

«Я думав, що я всемогутній, тому що я маю гроші та владу», — каже Хан.

Барретт сказав, що Хан витратив приблизно 1800 годин свого часу, допомагаючи жертвам повернути приблизно дві третини втрачених коштів, частково продавши свою колекцію автомобілів, яка принесла на аукціоні близько 40 мільйонів доларів.

Асистент федерального прокурора Алехандро Абреу сказав, що коли схема Хана зірвалася, близько 1 700 його клієнтів втратили гроші. Саме ці кошти компанія вивела аби погасити податки.

Це були малі та середні підприємства, неприбуткові організації та благодійні організації, включаючи бойскаутів Америки та чотири католицькі єпархії.

Деякі жертви вимушені були сплатити гроші до IRS чи зі своєї кишені або брати кредити. Інші звільняли співробітників.

«Багато з постраждалих вважають, що від 10 до 12 років буде недостатньо», — сказав Марк Яммартіно, арбітражний керуючий, який працює над тим, щоб допомогти людям якомога швидше одужати.

Найбільшою жертвою став KeyBank, який досі чекає повернення 103 мільйонів доларів. Банк списав збитки в 2019 році, але людські втрати були неоціненні, сказав Пітер Сафран, старший віце-президент банку.

Банку довелося залучити понад 100 співробітників, щоб з’ясувати, що сталося і що вони можуть зробити, щоб повернути вкрадені гроші. За словами Сафрана, кількох банківських працівників звільнили за те, що вони не виявили факту крадіжки або за те, що вони були обдурені Ханом.

Він назвав суму викрадених грошей «захмарною» і сказав, що «шкода і наслідки», яку спричинив Хан, досі проявляється у всіх напрямках роботи банку.

«Злочин скоєно через жадібність», — сказав Сафран. «Хан робив це не через брак коштів, а через свою жадібність, яка набула епічного масштабу».